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    題名: 智能理財產業分析
    作者: 陳力新
    Chen, Li-Shin
    貢獻者: 謝明華
    Hsieh, Ming-Hua
    陳力新
    Chen, Li-Shin
    關鍵詞: 金融科技
    投資管理產業
    機器人理財顧問
    日期: 2018
    上傳時間: 2018-02-02 17:36:24 (UTC+8)
    摘要: 近年來金融科技快速竄起,人工智慧的投資也持續快速的成長,主因為自動駕駛以及Google開發的人工智慧圍棋程式AlphaGo,再者,2008年金融風暴造成經濟動盪,使投資人對傳統投資理財顧問喪失原有的信任感,而新的商業模式、自動化投資顧問服務與社群網路交易平台,顧客擁有更多的投資管理的控制權,更提供了比傳統投資理財顧問更低的成本、客製化與人性化的金融服務建議,使台灣與國外各金融機構皆致力朝向智能理財發展。
    本研究探討金融科技(Fintech)對金融服務產業所帶來的影響,針對投資管理領域進行探討,比較台灣智能理財發展與國外智能理財發展趨勢的差異,不同的機器人顧問公司具有不同投資理念與策略,致使發展出多樣化的金融投資理財服務,因此,本研究進一步針對了全球前六大機器人顧問公司之機器人顧問(Robo-Advisor)進行分析,分別為Vanguard Personal Advisor、Schwab Intelligent Portfolios、Betterment、Wealthment、Personal Capital以及FutureAdvisor,並建議投資產業對於未來趨勢的轉變,應轉型為從旁協助財務計畫的服務,善用金融科技所帶來的優勢,不僅降低投資成本,也可大幅提升工作效率,提供客戶更高品質的客製化金融服務。
    參考文獻: 中文文獻
    PwC. (2017a). 2017年全球金融科技調查台灣概要. 1-25.
    金融監督管理委員會. (2016). 金融科技展策略白皮書. 1-140.
    黃雪明. (2017). 人工智能:重新定義人才管理. Accenture, 1-14. 英文文獻
    Bughin, J., Hazan, E., Ramaswamy, S., Chui, M., Allas, T., Dahlström, P., . . . Trench, M. (2017). Artificial intelligence–the next digital frontier. McKinsey Global Institute.
    Capgemini. (2017). The World Fintech Report 2017.
    EY. (2017a). FinTech Adoption Index 2017.
    EY. (2017b). Wealth Advice-Is weath management facing its "Kodak moment"?
    PwC. (2017b). Redrawing the lines : FinTech's growing influence on Financial Services.
    WEF. (2017). Beyond Fintech: A Pragmatic Assessment Of Disruptive Potential In Financial Services. World Economic Forum.
    Epperson, T., Hedges, B., Singh, U., & Gabel, M. (2015). Hype vs. Reality: The Coming Waves of “Robo” Adoption. Report. AT Kearney.
    Hedges, B., Epperson, T., Singh, U., Chandiramani, A., & Chiang, P. (2016). The $20 billion impact of the new fiduciary rule on the U.S. wealth management industry. Report. AT Kearney.
    Ludden, C., Thompson, K., & Mohsin, I. (2015). The Rise of Robo-Advice: Changing the Concept of Wealth Management. Report. Accenture.
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    About Schwab. Retrieved from https://www.schwab.com/
    About Betterment. Retrieved from https://www.betterment.com/
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    About FutureAdvisor. Retrieved from https://www.futureadvisor.com/
    About Statista Retrieved from https://www.statista.com/
    描述: 碩士
    國立政治大學
    經營管理碩士學程(EMBA)
    104932425
    資料來源: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G1049324252
    資料類型: thesis
    顯示於類別:[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

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